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Escenario tipo: automatización del proceso de conciliación bancaria y alertas tempranas de impago para empresas con alto volumen de transacciones recurrentes y procesos manuales de tesorería.
Empresas de servicios con alto volumen de cobros recurrentes dedican recursos administrativos desproporcionados a la conciliación manual de extractos bancarios. En este escenario tipo, el proceso crecía linealmente con el número de clientes y los impagos se detectaban tarde, impactando en el flujo de caja.
Personas del equipo de administración dedicaban una parte importante de su jornada a conciliar cobros bancarios con facturas emitidas. El proceso era manual: descargar extractos, cruzar con el ERP línea a línea y gestionar discrepancias. Los impagos se detectaban con semanas de retraso.
Automatizamos la descarga de extractos bancarios y el cruce con facturas mediante reglas de matching inteligente (importe, referencia, fecha, cliente). Los casos no conciliados automáticamente se presentan en un panel priorizado. Añadimos alertas tempranas de impago basadas en el historial de pago de cada cliente.
Documentamos el proceso paso a paso, identificando los pasos manuales, las reglas de matching existentes y los tipos de discrepancia más frecuentes (importe parcial, referencia incorrecta, pagos agrupados).
Integración con la API bancaria o descarga programada de extractos en formato estándar (CAMT.053 o MT940). Los movimientos se normalizan y cargan en la base de datos de forma automática.
Motor de matching con reglas en cascada: match exacto (importe + referencia), match por importe con tolerancia, match por cliente con agrupación de pagos parciales. La tasa de automatización mejora con la calibración de reglas.
Los movimientos no conciliados se presentan ordenados por importe, con la factura candidata sugerida y la razón del fallo. El administrador confirma el match con un clic o crea una regla nueva.
Modelo de scoring de riesgo por cliente basado en historial de pagos. Los clientes con alta probabilidad de impago reciben alerta automática en los primeros días del vencimiento, en lugar de detectarlo semanas después.
Baseline: Conciliación manual por el equipo de tesorería
Escenario tipo
Valor orientativo o estimado.
Mejora estimada en proyectos de automatización financiera
Baseline: Revisión manual de extractos para detectar impagos
Escenario tipo
Valor orientativo o estimado.
Mejora estimada en proyectos de automatización financiera
Baseline: Procesamiento manual de movimientos bancarios
Escenario tipo
Valor orientativo o estimado.
Mejora estimada en proyectos de automatización financiera
Funciona con cualquier banco que soporte descarga de extractos en formato estándar CAMT.053 o MT940, que incluye la mayoría de bancos españoles. Para bancos con APIs propietarias, adaptamos el conector de descarga.
Los movimientos no conciliados automáticamente van al panel de excepciones con la factura candidata más probable sugerida. El administrador puede confirmar, crear una regla nueva o marcar como no identificado. Las reglas nuevas se incorporan automáticamente.
Para empresas con alto volumen de transacciones recurrentes, el retorno suele llegar en los primeros meses tras el go-live gracias al ahorro en horas administrativas y a la mejora en la detección de impagos. El payback exacto depende del volumen, la complejidad y el coste del equipo liberado.
Sí. Una vez conciliado el movimiento, se puede automatizar la generación del asiento en el ERP vía API o fichero de importación. Es una extensión natural que se puede abordar como fase 2.
Cuéntanos tu situación en 20 minutos y valoramos si tiene solución, qué forma tendría y qué retorno podría esperarse. Sin compromiso.
Automatiza la descarga de extractos, el matching de pagos y las alertas de impago.
Base de datos centralizada con pipelines automáticos para financiero, operaciones y clientes.
Guía práctica para eliminar trabajo manual en procesos financieros repetitivos.